Crecimiento y Optimización
Cómo los responsables financieros de compañías pequeñas y medianas pueden impulsar el crecimiento, controlar los costos y mejorar el retorno de la inversión en IA
En la actualidad, los responsables financieros de las compañías pequeñas y sus directores ejecutivos están experimentando una discrepancia entre las expectativas y la realidad: el 88% de los directores ejecutivos de compañías pequeñas considera que Finanzas debería estar liderando las iniciativas de la eficiencia de costos, pero solo el 52% informa que su aspiración se está cumpliendo. La misma brecha surgió en cuanto la planeación estratégica (89% frente a 74%) y la gestión de riesgos (82% frente a 62%).
Los resultados de la encuesta indican claramente que los responsables de compañías pequeñas tienen desafíos, pero también oportunidades si pueden alinear las expectativas y los resultados en materia de costos, crecimiento, riesgo, retorno de la inversión y adopción de la IA, y más. Las perspectivas sobre esos temas y otros hallazgos se pueden encontrar en nuestro último informe Perspectivas para responsables de compañías pequeñas y medianas, que se basa en una encuesta a líderes empresariales globales. Este informe revela los desafíos que enfrentan los responsables de compañías pequeñas y, al mismo tiempo, comparte consejos prácticos para superarlos.
¿Cuáles son los mayores desafíos financieros en 2026 para los líderes de compañías pequeñas?
Aunque las expectativas de los directores ejecutivos en torno a la reducción de costos y la estrategia no se están alcanzando completamente, los ejecutivos y los responsables financieros coinciden en cuanto a los principales obstáculos internos a los que se enfrentan sus compañías pequeñas. La gestión de costos y la eficiencia operativa lideran la lista, y los procesos manuales, la falta de innovación y la adopción de nuevas tecnologías y la transformación digital completan los cinco principales desafíos para las compañías pequeñas y medianas.
Este blog proporciona una perspectiva sobre los desafíos y examina cómo las compañías pequeñas y medianas pueden:
- Desarrollar estrategias de control de costos más sólidas y estructuradas.
- Fortalecer las habilidades tanto de los responsables como de sus equipos.
- Medir mejor el retorno de la inversión en IA y seguir las mejores prácticas en cuanto a su adopción.
Cómo las compañías pequeñas pueden desarrollar una función financiera estratégica
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¿Cómo pueden los responsables financieros de compañías pequeñas y medianas mejorar el control de costos, la estrategia y las habilidades?
El ritmo del cambio de las compañías y la continua incertidumbre global y económica han aumentado las presiones a las que se enfrentan los responsables financieros y empresariales. Y cuando se trata de una organización pequeña o mediana con recursos limitados, esas cargas tienen mucho más peso. Usted tiene miles de cosas con las que lidiar, y los procesos manuales consumen tiempo y energía que podrían aplicarse a la planeación anticipada y el fortalecimiento de las decisiones que optimizan los costos e impulsan el crecimiento.
Cómo obtener más control sobre los costos de las compañías pequeñas
Reformular su enfoque de control de costos requiere compromiso y nuevas herramientas. Por ejemplo:
- Desarrolle modelos de escenarios estructurados para los principales factores de costos, como los costos de insumos y la sensibilidad del margen, para ayudarle a medir y evaluar mejor los problemas antes y no después de que ocurran.
- Revise los costos continuamente en lugar de periódicamente, lo que permite ver la exposición al efectivo, el margen y el riesgo en su conjunto (las soluciones integradas de ERP y gestión de gastos ayudan) y permite a los responsables decidir cuándo transferirán los aumentos de costos, o si lo harán.
Desarrollo de las habilidades del equipo de Finanzas
Es fundamental tomarse el tiempo para aprender sobre las tendencias y los desafíos del mercado que afectan a su compañía pequeña y aumentan sus responsabilidades. La IA es un excelente ejemplo, ya que el 62% de los responsables financieros y el 69% de los directores ejecutivos de compañías pequeñas afirman que si tuvieran una hora adicional, la pasarían profundizando sus conocimientos sobre la IA.
Una forma de ganar tiempo para el desarrollo de habilidades, el análisis y la estrategia es eliminar o minimizar el trabajo manual que consume mucho tiempo mediante soluciones automatizadas impulsadas por IA que aportan perspectivas junto con eficiencia. Luego, puede desarrollar un enfoque sistemático que incluya:
- Establecer sesiones de aprendizaje mensuales sobre nuevas herramientas y estrategias para el equipo directivo.
- Dedicar tiempo a la planeación y prueba de escenarios, para que perfeccione las respuestas a posibles alteraciones.
- Comprometerse a consultar periódicamente con otros departamentos para garantizar que las prioridades estratégicas y las iniciativas de IA se conviertan en acciones reales.
¿Cuál es el retorno de la inversión en la adopción de la IA para las compañías pequeñas y medianas?
El crecimiento de los ingresos (87%), la mejora de la toma de decisiones (86%), la reducción del riesgo (74%) y la productividad (64%) son las cuatro áreas principales en las que los responsables financieros de compañías pequeñas y medianas están viendo el mayor impacto de la incorporación de la IA a sus flujos de trabajo y procesos empresariales. Están viendo resultados, pero tanto los responsables financieros como los directores ejecutivos, 61% y 58%, respectivamente, tienen dificultades para evaluar el retorno de la inversión exacto de sus inversiones en IA. Sin embargo, han identificado ciertos factores que afectan los rendimientos, lo que puede apuntar a mejores prácticas.
¿Qué mejoran los resultados de la IA para las compañías más pequeñas?
La IA está diseñada para consumir y combinar datos a escala, lo que hace que una calidad de datos y una gobernanza sólidas sean esenciales para cualquier organización que busque un retorno de la inversión en IA. Una vez que su base de datos se haya validado y optimizado, puede incorporar datos de viajes, gastos y facturas en una sola plataforma automatizada que se integre con su sistema de contabilidad y/o ERP. Esta integración brinda la precisión, integridad y visibilidad de gastos que necesita para tener un impacto concreto y medible.
Además de una base de datos sólida, los responsables financieros de compañías pequeñas informan un aumento de los rendimientos de la IA a través de:
- Colaboración interdisciplinaria eficaz
- Rápido aumento de la productividad
- Necesidad limitada de repetición del trabajo y recapacitación
- Implementación más rápida de lo esperado
Lo que impide que las compañías pequeñas obtengan un retorno de la inversión en IA
Los obstáculos comunes que pueden reducir los retornos de la IA en las compañías pequeñas incluyen:
- Mala calidad de los datos o problemas de integración
- Expectativas demasiado optimistas
- Brechas de habilidades y de talento
- Falta de adopción
- Casos de uso inadecuados
Conclusión
La gestión de costos, la adopción de la IA, los datos de baja calidad, las habilidades insuficientes y, por supuesto, las brechas en las expectativas son problemas difíciles que los líderes de compañías pequeñas y sus contrapartes financieras deben enfrentar y en los que deben ponerse de acuerdo. Los responsables financieros de compañías pequeñas y medianas pueden sentirse cómodos al saber que, aunque los directores ejecutivos pueden esperar más, también comprenden que sus equipos de Finanzas no cuentan con personal suficiente. Al mismo tiempo, los responsables financieros de la compañía pequeña también pueden reconocer que su agilidad organizativa es un recurso que muchas compañías más grandes no tienen, y que la IA y otras nuevas tecnologías pueden ayudar a superar las brechas de recursos y a refinar la estrategia para impulsar el crecimiento.
Preguntas frecuentes: De qué manera el departamento de Finanzas en compañías pequeñas y medianas puede liderar en materia de costos, crecimiento e IA
P: ¿Cuáles son los mayores desafíos financieros para los responsables de compañías pequeñas en 2026?
R: La gestión de costos, la ineficiencia operativa, los procesos manuales, la falta de innovación y la transformación digital son las mayores preocupaciones para los directores ejecutivos y los responsables financieros de las compañías pequeñas.
P: ¿Por qué las expectativas del director ejecutivo y el rendimiento de Finanzas no coinciden en las compañías pequeñas?
R: Los directores ejecutivos de las compañías pequeñas esperan que sus equipos de Finanzas lideren en materia de control de costos, estrategia y gestión de riesgos, pero la falta de personal, el trabajo manual y la incertidumbre económica dificultan el cumplimiento constante de esas expectativas.
P: ¿De qué manera pueden los equipos de Finanzas de compañías pequeñas mejorar el control de costos y la planeación estratégica?
R: Los equipos de Finanzas de compañías pequeñas pueden desarrollar una planeación estructurada de escenarios, supervisar continuamente los costos, integrar sistemas de ERP y gastos, y automatizar los procesos manuales para liberar tiempo para el análisis y la toma de decisiones.
P: ¿Qué ventajas obtienen las compañías pequeñas y medianas con la adopción de la IA?
R: Los responsables financieros de las compañías pequeñas informan un crecimiento más sólido de los ingresos, mejor toma de decisiones, reducción del riesgo y mejora de la productividad gracias a la automatización y a herramientas impulsadas por IA.
P: ¿Qué factores mejoran o limitan el retorno de la inversión en IA en las compañías pequeñas?
R: La sólida calidad de los datos, la colaboración interdisciplinaria y la rápida implementación mejoran los resultados, mientras que los datos deficientes, las expectativas poco realistas, las brechas en las habilidades y los casos de uso inadecuados pueden reducir los retornos de la IA para las compañías pequeñas.
